主讲老师: 管晋伟（培训费：1.5-2万元/天）
工作背景：
保险行业协会评定的“全国第二届百位保险之星”曾任世界500强太平洋保险 中支主管曾任世界500强中国人寿 银行保险渠道拓展培训总监曾任世界500强泰康人寿 华北区域渠道负责人曾任“最具价值...
主讲课程：
《财富思维的顶配—财神文化》 《降龙十八掌》《共同富裕—巧用保险是智慧》 《穿越周期-学会财富定制》《“道得精”—文化营销的重要性》 《工作性抑郁—你是焦虑的银行人吗》《...
共同富裕—巧用保险是智慧课程大纲详细内容
课程分类： 保险
课程目标：
本堂课程，主要从国家政策层面，从高净值人群财富管理方面，从税收条件方面，从银行保险销售的机遇层面，做一次全面充分的解析。让我们和高净值客户营销中，有更多的抓手和谈论的话题。站在更高的维度上，进行降维成交！
课程对象：面向银行一线分管领导和理财经理
课程时间：1天（6小时/天）
作为金融营销人，紧跟时代发展，紧抓时代热点，清楚了解国家政策调整是专业销售中很重要的一环。
一、为什么要推动“共同富裕
1.“共同富裕”是从古到今打破王朝周期律的唯一道路
2.缩小贫富差距，减缓两级分化的方法
3.通过税收制度的改革，让政府和人民紧密的站在一起
二、中国式“共同富裕”的特点
共同富裕是一个动态长期过程
1.共同富裕不是重回“大锅饭”
2.共同富裕不是同时富裕，先富带后富
3.共同富裕不是同步富裕，与国情不符
4.共同富裕不是同等富裕，不是平均主义
5.总结：共同富裕是全民一起做大蛋糕，共同分配蛋糕的必然结果。
三、三次分配是共同富裕的补充
三次分配是共同富裕落地的指引
1.一次分配：就是工资，由市场主导
1）二次分配：就是社保，由政府主导
2）三次分配：就是公益，由社会道德驱动（传统文化回归）
3）规范收入分配秩序（分配蛋糕原则）
2.规范财富积累机制（金税四期为手段）
3.遗产税，赠与税的出台有了窗口期
四、三次分配对居民的1234影响
1）1个原则：从注重效率到注重公平
2）2个目标：社会经济从金字塔结构拉回到橄榄型（中产多，极富和极穷少）
脱虚向实，线上和线下经济有机结合，经济更加稳健。
3）3个调节：1）市场调节2）政府调节3）公益调节
4）4个手段：打压搞垄断暴力行业，如互联网、k12教育、房地产、白酒
基础公共事业公平，住房公平、教育公平、医疗公平
加强制造业，基础事业发展，加大职业教育投入（和孩子有关）
支持高科技，新能源等行业（AI智能对未来的冲击）
总结：对普通人来讲，新风口出现了，高学历下一步将不再是唯一出路。对我们金融人来讲，要跟上趋势，增加核心能力+不断投资自己×时间复利=成长性
五、首次提出“规范财富积累机制”
必须了解什么是规范财富积累机制
1.2022年10月16日，20大提出“完善分配制度”
2.3.2021年8月17日，提出“要加强对高收入的规范和调节，依法保护合法收入，合理调节过高收入。坚决取缔非法收入。
4.从政策端认可财富积累的必要性，合法性，规范性
六、财富积累机制对高净值客户的影响
从国家层面给民营企业家吃了定心丸（马云的回归）
1.不走回头路，不搞平均主义（不用担心急着润出去）
2.从法律角度重新立了规矩（不要赚不该赚的钱）
七、共同富裕给保险营销带来了哪些机遇
遗赠税，房产税的落地时间不久了
1.全球动荡经济下滑，美国银行破产，收割中国富豪
2.金税四期让财富透明化
3.财富资金来源尽职调查逐渐完善
4.国家层面鼓励富人做公益（信托和保险金信托）
5.中利率时代财富的规划急需安全通道
6.财富传承越来越紧迫（赶在税收变动前做好转移）
7.人口红利消失，挣快钱的时代过去了（从创富变到守护财富）
8.老龄化危机到来，如何高质量度过晚年
9.房产不再是重资产配置（思维的转变）
10.总结：综合以上的这些方面，下一步保险金信托和大额保单的营销给我们带来了很重要的风口。当下，我们最核心的工作就是多学习和掌握国家政策变化，为大单销售做好准备。
