主讲老师: 赵志宏（培训费：1.5-2万元/天）
工作背景：
曾任花旗银行北京分行渠道经理曾任友邦人寿（世界500强）北京公司大单导师、高级信托顾问曾任泰康人寿（世界500强）博冠财富管理团队家庭CFO俱乐部首席导师曾任国际金融专业人士协会（ISOFP)中国...
主讲课程：
《宏观经济趋势与保险避险资产》《中产家庭的理财规划之道》《高净值客户的财富管理之道》《大额保单与保险金信托》《银行保险销售训练》《现金流财富沙龙》沙盘
宏观经济趋势与保险避险资产课程大纲详细内容
课程分类： 宏观经济保险
课程目标：
1、认知：对于国内外的宏观经济环境有一定的理解，拥有能够让客人信任的专业水准。
2、专业：了解共同富裕政策与金税四期对于家庭财富的影响，并能够提供应对方案，全面理解保险资产在资产配置中的意义和作用。
3、技能：掌握开启话题，引发风险思考，产生风险管理需求，最终配置保险避险资产的沟通逻辑。
课程对象：财富顾问、理财经理、保险规划师
课程时间：1天（6小时）
第一讲：宏观经济趋势对财富管理有什么影响？
一、美国的货币政策对于全球经济的影响
案例：美元潮汐下的历次经济危机
二、中国经济循环改变导致的货币政策变化
三、中美角力下的全球宏观环境
案例：2015年股灾始末
四、全球经济衰退下的人民币国际化
五、中国的内部压力对于利率的长期影响
研讨：为什么中国未来可能处于长期低利率
第二讲：共同富裕与三次分配对财富管理有什么影响
一、中央财经会议的分量
二、第十次中央财经会议核心内容
三、如何理解共同富裕
研讨：共同富裕是不是杀富济贫
四、三次分配的内涵及意义
五、共同富裕对于财富管理带来的冲击和变化
众多行业正在洗牌和重整
个税改革持续深化
研讨：个人所得税如何筹划
六、直接税体系将逐步提高占比
投资回报将面临重重监管
“遗产税&赠与税”步步逼近
七、客户需求与管理目标的变化
八、社保基金与医疗改革
案例：三明医改
九、新形势下保险的功能与运用
第三讲：金税四期的进展以及对财富管理有什么影响
一、金税三期下的涉税案例
案例：郑州网红补税
案例：范冰冰、薇娅、郑爽三者的惩罚差异
二、金税三期与金税四期的差异
三、金税四期的上线进度
四、金税四期九大注意事项
五、税务稽查的重要涉税风险点
六、哪些税收违法行为“首违不罚”？
七、核定征收是怎么回事儿
八、税收筹划与避税、偷税有什么不同？
第四讲：房地产税的进展以及对财富管理有什么影响
一、房地产税与房产税的区别
二、房地产税发展改革进程
三、不动产私募+带押过户是为何
案例：带押过户
四、房地产税的征收征收准备已基本完成
研讨：不动产登记联网所带来的影响
五、为什么一定要征收房地产税
研讨：2022年度地方政府债务率
六、房产还是否值得投资？
七、存量房时代值得持有的三类房产
八、金融房产与产权房产的持有区别
第五讲：避险资产该如何选择
一、风险管理与资产配置逻辑
二、黄金真的适合做避险资产么
三、保险的风险管理属性
研讨：建构家庭理财资金池
研讨：人寿保险在应对两大无法回避风险时的作用
四、商业保险的独特财富管理功能
