主讲老师: 吴奇（培训费：1.5-2万元/天）
工作背景：
曾任世界500强企业、中国太平保险有限公司总公司银行保险部北区培训负责人曾任太平保险有限公司河北省分公司银行保险培训部经理十一年银行保险销售、管理、培训实战经验中行、农行、工行以及多家股份制银行特...
主讲课程：
《高产能沙龙项目全流程解析》《提升高净值客户在沙龙现场的成交性》《高端客户的保险金信托营销技巧》《提升财商智慧，实现财富自由》《绩优人员必备的法税技能》
开发保险金信托的钥匙课程大纲详细内容
课程分类： 家族信托财富保险
课程目标：
1、让绩优人员熟悉家族信托、保险、保险金信托的区别和共同点
2、掌握保险金信托的营销逻辑，相关话术和工具
3、能独立的面谈高净值人士，做一个小时的家族信托专家
4、能够独立完成保险金信托件的营销
课程对象：保险销售的绩优人员
课程时间：1-2天
一、家族信托是什么？
1、信托在中国23年的发展史
2、信托的三大分类：资产管理类、资产服务类、公益慈善类
资产管理类信托介绍
资产服务类信托介绍
公益慈善类信托介绍
二、家族信托的五大功能解析
1、家族信托如何实现婚姻资产保全
分析保全逻辑：婚姻资产保全的底层逻辑是财富的专属权，
案例：默多克和邓文迪离婚案
2、家族信托如何实现家企隔离的财富保全
为什么？信托法第15、16条规定了信托资产的独立属性
财富保全、债务隔离的底层逻辑是合法转换财富的所有权
案例：贾跃亭失信执行人案
3、家族信托如何实现资产传承的规划
实现自助餐式定制传承方案
案例：梅艳芳、沈殿霞家族信托传承计划
4、家族信托如何实现税务的筹划
遗产税，个税征收的条件和标准
案例：特朗普父亲的信托传承规划
5、家族信托如何实现财富的增值和隐形
信托是放弃所有权掌控支配权的规划
信托资产投资的范围和产品
二、保险金信托是什么？
1、保险金信托结合的三种方式
保险金信托1.0版本：仅变更受益人、功能和优势以及应用场景
信托1.5版本：变更受益人+现金开户、功能和优势以及应用场景
信托2.0版本：变更受益人、投保人，功能和优势以及应用场景
三、家族信托、保险和保险金信托的区别有哪些？
1、家族信托的三大优势：法律优势、功能优势、权益优势
2、保险的四大优势：实操优势、灵活优势、杠杠优势、服务优势
3、保险金信托相较于家族信托和保险的三大优势
功能更全面
服务更多丰富
设计多样化
四、保险金信托实战营销的逻辑及话术
1、推荐家族信托是见到高净值人士的敲门砖
2、聊家族信托是减少高客防备心里的方式
3、对比家族信托和保险金信托的区别是为保险做铺垫
4、保险是开通家族信托最佳途径
五、实战营销的场景演练
18个维度的保险需求分析
1企业主家企隔离
2子女在海外
3出差多无暇顾及子女
4企业经营压力增大
5年龄大子女幼
6多子女家庭
7二次婚姻
8全职太太子女年幼
9对身体状况有担忧
10年轻且对长寿信心
11家庭顶梁柱负担过重
12子女成年尚未自立
13子女已婚关系不睦
14关系孙辈未来
15高风险投资有失手
16想做家族信托暂时资金有限
17房产配置过多
18人到中年
